За да се включите в TraderPRO, трябва да изберете пакета за участие и да се регистрирате. Сумата на пакетa зависи от датите, посочени на сайта.

Плащането може да се извърши чрез дебитна/кредитна карта или банков превод.

Всички финансови и договорни взаимоотношения се извършват между клиенти и лицензираното управляващо дружество Астра Асет Мениджмънт АД.

Систематичните инвестиционни стратегии са подходи, които се базират на обективни правила и математически алгоритми. Те премахват субективността и емоционалните решения, осигурявайки структуриран и дисциплиниран начин за инвестиране. Благодарение на своята прозрачност и доказана ефективност, тези стратегии съставляват до 75% от оборота на финансовите пазари и са предпочитаният инструмент на най-успешните професионалисти в света на инвестициите.

Най-успешният инвестиционен фонд в историята, Medallion Fund на Renaissance Technologies, използва изцяло систематични стратегии. Той постига забележителна средногодишна доходност от 66% преди такси в продължение на 40 години (1988–2018), което го утвърждава като абсолютен лидер в света на инвестициите.

Систематичните стратегии, базирани на математически модели и алгоритми, са доказан дългосрочно печеливш подход, който остава ненадминат по ефективност и резултати в инвестиционния свят.

Финансовите пазари са известни със своята непредвидимост, а бъдещите събития и поведението на пазарните участници остават извън нашия контрол. Това прави гарантирането на доходност невъзможно. Въпреки това, най-доброто, с което разполагаме, е миналото – неговите модели и уроци, които могат да ни помогнат да увеличим вероятността за успех в бъдеще.

Изучаването на миналото и тестването на стратегии върху исторически данни е един от най-популярните и доказано ефективни подходи в инвестирането. Това позволява да се идентифицират закономерности, които са се проявили при различни пазарни условия, и да се създадат методологии, които отчитат тези модели. Този процес дава на инвеститорите ценна информация за потенциалните предимства и ограничения на дадена стратегия, като същевременно предлага прозрения за това как тя би могла да се представи в бъдеще.

Стратегиите са тествани върху исторически данни за период от 18 години назад, започвайки от януари 2007 г. Те обхващат разнообразни пазарни условия, включително глобалната финансова криза през 2008 г., кризата с COVID-19 през 2020 г., спада през 2022 г., както и периоди на силен растеж. При тези тестове са отчетени важни фактори като брокерски комисионни, ликвидност, слипидж и други потенциални рискове, които биха могли да повлияят на реалните резултати.

Важно е да се подчертае, че макар миналото да предлага ценни модели, бъдещето може да бъде много различно. Пазарите могат да изненадат дори най-усъвършенстваните стратегии. Въпреки това, систематичните стратегии, които са показали висока доходност в продължение на почти две десетилетия и са тествани при различни сценарии, остават един от най-ефективните подходи за постигане на доходност на пазара – при условие, че осъзнаваме и приемаме присъщите рискове.

За да постигате резултати от нашата услуга, единственото, което трябва да правите, е да следвате предоставените месечни сигнали и да ги въведете в своя брокерски акаунт. Ето как протича процесът:

• В първия работен ден на всеки месец, стратегиите могат да генерират сигнали за покупка или продажба на определени активи (акции и ETF-и).
  
• Тези сигнали ще бъдат публикувани в платформата, до която ще имате достъп като абонат. Ще получите известие чрез имейл и съобщение в частна Viber общност веднага след публикуването.
  
  
• Сигналите ще съдържат ясна информация, включително кои активи да се купят или продадат и в какви количества спрямо вашия инвестиционен капитал.
  
  
• Тъй като пазарите в САЩ отварят в 16:30 ч. българско време, а сигналите ще бъдат генерирани и изпратени най-късно сутринта на същия ден, ще имате минимум 8 часа време да въведете поръчките. Целият процес ще ви отнеме не повече от 10 минути.
  
  

И това е всичко – само с тези няколко стъпки в началото на всеки месец можете да следвате стратегията и да се възползвате от нейните предимства. Не е нужно да прекарвате часове в анализи или да следите пазара ежедневно. Услугата е проектирана така, че да бъде лесна, бърза и ефективна за всеки инвеститор.

Стратегиите са тествани върху исторически данни за период от до 18 години назад във времето, обхващайки различни пазарни условия – от глобалната финансова криза през 2008 г. до кризата с COVID-19 през 2020 г. и спада през 2022 г. При тези тестове са отчетени ключови фактори като:

• Брокерски комисионни – разходите за покупка и продажба на активи, които могат да повлияят на общата доходност.
  
  
• Ликвидност на търгуваните активи – гарантирано е, че избраните активи са лесно достъпни за търговия без значително влияние върху цената.
  
  
• Слипидж – взета е предвид разликата между очакваната и реалната цена на изпълнение на поръчките.
  
  
• Рискове от екстремни пазарни движения – стратегиите са тествани за устойчивост при внезапни и значителни спадове или ръстове на пазарите.
  
  

Свръхоптимизация (overfitting)

Важно е да се отбележи, че стратегиите не са „оптимизирани“ (overfitted) за постигане на конкретни резултати. Това означава, че те не са пригодени да работят перфектно само върху историческите данни, на които са тествани. Overfitting се случва, когато дадена стратегия е „напасната“ твърде строго към минали условия, което намалява нейната адаптивност към бъдещи сценарии. Нашите стратегии използват широк набор от обективни правила, които са доказани в различни пазарни условия, без да се разчита на специфични резултати от миналото.

Защо резултатите от тестването са надеждни?

Резултатите от тези тестове са надеждни, защото:

1. Включват реалистични пазарни условия – тестовете са проведени с отчитане на всички реални разходи и рискове, които биха могли да възникнат при реална търговия.
   
   
2. Обхващат различни икономически цикли – стратегиите са тествани в периоди на растеж, рецесии, висока инфлация и кризи, което гарантира тяхната устойчивост.
   
   
3. Базирани са на обективни правила – стратегиите разчитат на математически алгоритми, които елиминират човешките емоции и субективност, осигурявайки последователност в резултатите.
   
   
4. Тествани са с консервативни предположения – включват резерви за рискове като слипидж и ликвидност, които често се пренебрегват при некачествени тестове.
   
   

Макар и миналото да не гарантира бъдещи печалби, фактът, че стратегиите са преминали успешно тестовете при разнообразни пазарни условия, значително увеличава вероятността за тяхната ефективност и адаптивност в бъдеще.

Да, стратегиите са проектирани така, че да бъдат лесни за изпълнение дори за напълно начинаещи. Те предоставят ясни месечни сигнали, които включват конкретни инструкции какво да купите или продадете и в какво количество спрямо вашия капитал. Целият процес отнема около 10 минути месечно, което ги прави идеален избор за хора, които искат да инвестират без да прекарват часове в анализи или наблюдение на пазарите.

Въпреки това, е важно да разберете, че всяка стратегия, независимо колко добре е тествана или колко успешна е била в миналото, носи риск. Съществува вероятност стратегията да спре да работи в даден момент, ако пазарните условия се променят значително или ако факторите, на които тя разчита, станат неефективни.

Този продукт се класифицира като високорисков според MiFID II, което означава, че е подходящ само за инвеститори, които са склонни да поемат значителни рискове на финансовите пазари. Въпреки че стратегиите са конструирани така, че да минимизират риска – историческите тестове показват, че те носят по-нисък риск от пасивна инвестиция в S&P500 – това не гарантира, че те ще постигат същите резултати и в бъдеще.

Като начинаещ, е важно да се запознаете с потенциалните рискове, които тези стратегии носят, и да оцените дали те отговарят на вашия инвестиционен профил и толерантност към риск. Инвестирането винаги носи вероятност за загуба на капитал, затова е необходимо да сте подготвени и да приемете тези рискове, преди да започнете.

Следването на стратегиите е изключително лесно и отнема минимално време. В първия работен ден на всеки месец ще получите сигналите за покупка и продажба, които са резултат от автоматизирания анализ на стратегията. Тези сигнали ще бъдат достъпни в платформата, а също така ще получите известие по имейл и съобщение в частната Viber общност.

Целият процес – от проверката на сигналите до въвеждането на поръчките във вашата брокерска платформа – отнема около 10 минути месечно. Тъй като сигналите се изпращат най-късно сутринта на същия ден (а често и в деня преди него), а пазарите в САЩ отварят в 16:30 ч. българско време, ще разполагате с минимум 8 часа, за да въведете поръчките си.

Тази услуга е специално проектирана за хора с ограничено време, които искат да инвестират ефективно, без да се ангажират с ежедневното следене на пазарите или сложни анализи.

Систематичните стратегии са мощен инструмент за инвестиране, но те не са безрискови. Ето някои от основните рискове, които трябва да имате предвид:

1. Пазарен риск
   
   Както всяка инвестиция, систематичните стратегии са податливи на общите движения на пазара. В периоди на значителни пазарни спадове, дори добре диверсифицирана стратегия може да претърпи загуби.
   
   
2. Риск от прекратяване на ефективността (model breakdown)
   Финансовите пазари са динамични и се променят с времето. Една стратегия, която е работила успешно в миналото, може да спре да бъде ефективна, ако факторите, на които тя разчита, станат неактуални или изчезнат.
   
   
3. Риск от overfitting (свръхоптимизация)
   
   Ако стратегията е била прекалено "напасната" към историческите данни, тя може да покаже отлични резултати в тестове, но да не се представя добре при реални пазарни условия. Нашите стратегии са създадени така, че да избягват този риск, използвайки широки обективни правила.
   
   
   
4. Ликвиден риск
   
   Инвестирането в активи с ниска ликвидност може да доведе до затруднения при покупка или продажба на активи, особено при внезапни пазарни движения.
   
   
   
5. Риск от малък капитал и комисионни
   
   Ако инвестиционният капитал е прекалено малък, ролята на комисионните може значително да намали доходността. При чести сделки, разходите за комисионни могат да станат непропорционално високи спрямо общата инвестиция. Нашите стратегии обаче са проектирани с идеята да сключват минимален брой сделки, което намалява тежестта на комисионните и ги прави приложими дори за инвеститори с по-малък капитал.
   
   
   
6. Оперативен риск
   
   Систематичните стратегии изискват правилно и навременно изпълнение на сигналите. Закъснение или грешка при въвеждане на поръчките може да повлияе на вашите резултати.
   
   
   
7. Технически риск
   
   Тъй като стратегиите разчитат на алгоритми и автоматизация, съществува риск от технически грешки или неправилно функциониране на системите.
   
   
   
8. Риск на брокера
   
   Възможно е брокерът, който използвате да изпълнява поръчките ви на цени, които са надпазарни и това да рефлектира пряко на стратегията.

Минималната сума за старт зависи от изискванията на всяка стратегия и вашия брокер.

Ако брокерът ви предлага търговия без комисионни (пр. Trading 212), то минимална сума на практика няма.

Ако обаче използвате брокер като Interactive Brokers, то тогава е подходящо да започнете да инвестирате в всяка от стратегиите с минимум $10,000, за да постигнете достатъчно диверсификация, в която комисионите имат малка тежест.

Като клиент ще получите не само ясни месечни сигнали за покупка и продажба, но и пълна подкрепа, която ще ви помогне да изпълнявате стратегиите лесно и уверено. Ето какво включва услугата:

• Ръководство за избор на брокер
  
  Ще получите подробни насоки за това какъв брокер да изберете, за да търгувате успешно, като се вземат предвид такси, надеждност и удобство.
  
  Това ръководство ясно и детайлно ще обясни как да въвеждате поръчките си в платформата на вашия брокер (Trading 212 и Interactive Brokers).
  
  
  
• Ръководство на систематичния инвеститор
  
  Ще получите и ръководство, което ще ви покаже как да избегнете най-честите грешки при следването на стратегиите, за да минимизирате риска и да подобрите шансовете си за успех.
  
  
  
• Достъп до затворена група
  
  Ще станете част от специална затворена група, където ще можете да задавате въпроси и да получавате отговори от експерти и други инвеститори, които следват същите стратегии. Това ще ви даде допълнителна увереност и възможност за
  споделяне на опит.
  

С тази цялостна подкрепа, вие ще имате всички необходими инструменти и информация, за да следвате стратегиите с минимални усилия и максимална ефективност.

Стратегиите са създадени с цел да предоставят възможност за постигане на по-добра доходност от пазара, съчетана с по-нисък риск, в сравнение с пасивното инвестиране в индекс като S&P500. Това се базира на обективни математически алгоритми и правила, които анализират пазарите и идентифицират възможности за покупка и продажба.

В историческите тестове, обхващащи период от до 18 години, стратегиите са показали по-висока доходност от S&P500, като същевременно са ограничавали спада в трудни пазарни условия, като тези по време на глобалната финансова криза през 2008 г. или Covid кризата през 2020 г. Това ги прави особено подходящи за инвеститори, които търсят по-добри резултати без да поемат прекомерен риск.

Важно е обаче да се отбележи, че миналите резултати не гарантират бъдещи печалби. Финансовите пазари са непредсказуеми и винаги съществува риск резултатите в бъдеще да се различават от тези в тестовете. Стратегиите обаче са проектирани да следват дългосрочен и дисциплиниран подход, който увеличава вероятността за успех във времето.

Ако сте готови да инвестирате с ясни сигнали и да поддържате дисциплина, тези стратегии предоставят силна основа за постигане на резултати, които могат да надминат пазарните.

Една от най-честите грешки на инвеститорите е липсата на постоянство. Възможно е в даден месец стратегията да не се представи добре – това е нормална част от всяка инвестиционна стратегия, включително и пасивното инвестиране в индекси като S&P500. Този краткосрочен спад обаче може да накара инвеститорите прибързано да решат, че стратегията „не работи“ или „не е за тях“.

Предоставянето на годишен достъп помага на потребителите да видят реалната полза от стратегиите. В рамките на една година вероятността да се забележат резултати, които надминават тези на S&P500, е много по-висока. Това позволява на инвеститорите да оценят стратегията в контекста на дългосрочния й потенциал, вместо да базират преценката си на единични месечни резултати, които не са репрезентативни за цялостното й представяне.

Също така, когато човек се отдаде на следването на стратегията за период от една година, той развива дисциплина – ключов фактор за успех не само с тези стратегии, но и на финансовите пазари като цяло. Постоянството и дисциплината позволяват да се избегнат емоционалните решения и да се следва обективен и структуриран подход, който е в основата на систематичните стратегии.

Годишният достъп гарантира, че имате достатъчно време да разберете и оцените стойността на стратегиите, докато изграждате навици, които ще ви служат дългосрочно в инвестирането.

Да, препоръчителният инвестиционен хоризонт за тези стратегии е поне 3 години, за да могат те да разгърнат пълния си потенциал. Финансовите пазари преминават през различни цикли, включително възходящи и низходящи периоди. За кратки периоди – като няколко месеца – е възможно стратегиите да не покажат оптимални резултати, тъй като могат да се сблъскат с временни пазарни сътресения или специфични икономически събития.

Историческите тестове на стратегиите, обхващащи до 18 години, показват, че с увеличаване на инвестиционния хоризонт, тяхната ефективност нараства. Те са проектирани да работят добре в дългосрочен план, идентифицирайки възможности за растеж и минимизирайки риска по време на спадове.

Ако разполагате с по-дълъг инвестиционен хоризонт, вероятността да постигнете резултати, които надминават пасивното инвестиране в индекси като S&P500, е значително по-висока. Това прави стратегиите подходящи за инвеститори, които търсят устойчиви резултати и са готови да останат дисциплинирани и постоянни през годините.

Стратегиите обхващат разнообразие от активи, за да предоставят балансиран и добре диверсифициран подход към инвестирането.

1. Стратегия "ETF+", инвестира в ETF-и на различни класове активи:

• Акции от S&P500 и Nasdaq 100
• Дългосрочни облигации
• Злато
• Биткойн
• Стоки

Целта на стратегията е да осигури стабилност и ниска волатилност, независимо от пазарните условия, като комбинира активи с различно поведение при икономически промени.

2. Стратегия, "Инерция", се фокусира основно върху акции на 1000 от най-големите компании в САЩ, като подбира до 10 от тях в даден момент. Тя е проектирана да се възползва от възходящи пазарни тенденции и автоматично да преминава в кеш по време на продължителни спадове, за да минимизира спадовете.

3. Стратегия „Щит“ използва падащите пазари, за да печели от пониженията в цените. Държи позициите си много кратко и процента печеливши сделки е 75% за последните 18 години.

Чрез комбинирането на различни класове активи, стратегиите не само търсят висока доходност, но и предоставят по-широка диверсификация, която помага за управление на риска и защита на капитала.

Имам ли контрол върху активите си, или всичко се управлява автоматично?

Вие имате пълен контрол върху активите си и вашата брокерска сметка. Нашата услуга не изисква достъп до вашия акаунт или управление на вашите средства. Вместо това, ние предоставяме месечни сигнали, които съдържат ясни инструкции за покупка и продажба на активи, които вие сами изпълнявате в избрания от вас брокер.

Това означава, че вие решавате кога и как да следвате стратегиите, като запазвате пълна прозрачност и контрол върху вашите инвестиции. Ние не управляваме парите ви, а предоставяме информация и подкрепа, за да ви помогнем да вземете информирани решения.

Този подход гарантира, че вашият капитал е винаги под ваш надзор, а вие имате свободата да адаптирате сигналите към вашите лични предпочитания и обстоятелства. Това също така означава, че ние не начисляваме такси за управление, което прави услугата по-достъпна и независима.

Следването на тези стратегии регулирана инвестиционна услуга ли е?

Да, следването на тези сигнали представлява регулирана инвестиционна услуга.

Сигналите се предоставят от Управляващо дружество "Астра Асет Мениджмънт", което е лицензирано от Комисията за финансов надзор (КФН) съгласно изискванията на MiFID II (Директива за пазарите на финансови инструменти).

Това означава, че услугата за предоставяне на инвестиционни съвети отговаря на всички регулаторни стандарти за прозрачност, защита на клиентите и професионална етика. Всеки клиент подписва договор за предоставяне на инвестиционен съвет, преди да започне да използва сигналите, което гарантира спазването на правните и регулаторни изисквания.

Тази регулация не само гарантира, че услугата е съобразена със законодателството, но също така осигурява увереност и защита за клиентите, които я използват. Това прави сигурността и доверието ключови елементи на предлаганата услуга.

Да. Пасивното инвестиране в S&P 500 предлага стабилна дългосрочна
възвръщаемост, докато систематичните стратегии могат да добавят
диверсификация и да осигурят защита при пазарни спадове.


Пример за комбинация:

• Инвестирайте 50% от портфейла си в ETF върху S&P 500

• Използвайте останалите 50% за систематични стратегии като „Щит“, “ETF+” и/или „Инерция“, за да намалите риска от спадове и да повишите общата възвръщаемост.

Да, напълно.

Диверсификацията между стратегии означава комбинирането на различни систематични подходи с цел намаляване на риска и увеличаване на стабилността. Различните стратегии могат да се представят по-добре в различни пазарни условия.

• Стратегия „Щит“ е подходяща за падащи пазари.
• Стратегия „Инерция“ работи най-добре при възходящи пазари.
• Стратегия „ETF+“ предлага стабилност чрез комбинация от активи.

Ползи от комбинирането на стратегии

• Намаляване на риска: Ако една стратегия не се представя
добре, другите могат да компенсират загубите.

• По-плавна възвръщаемост: Комбинираните стратегии
намаляват волатилността на портфолиото.

• По-висока предсказуемост: Различните стратегии се допълват,
осигурявайки стабилни резултати в различни пазарни условия.

В TraderPRO предлагаме три комбинации от стратегиите:

1. Портфолио “MAX” – съставено е от две стратегии и цели максимална доходност при контролиран риск

2. Портфолио „Alpha Растеж“ – съставено две стратегии и цели висока доходност при по-широка диверсификация на активи (акции, облигации, стоки, злато, bitcoin).

3. Портфолио „Баланс“ - комбинира трите стратегии в едно портфолио и диверсифицира допълнително подходите и видовете активи.

Да, както създателите на TraderPRO, така и екипът зад InvestPRO, следваме тези стратегии в личните си инвестиционни портфейли. Това е нашият начин да покажем, че имаме пълно доверие в тяхната ефективност и стабилност.

Фактът, че инвестираме собствените си средства чрез тези стратегии, е ясен атестат за доверието, което имаме в тях. Те са резултат от години анализ, тестове и оптимизация, за да отговорят на нашите собствени инвестиционни цели, както и на тези на нашите клиенти.

Следвайки същите сигнали, които предлагаме на вас, ние демонстрираме нашата ангажираност и вярваме, че това е най-добрият начин да гарантираме прозрачност и увереност в продукта, който предлагаме.